logo

Monako je precej velik evropski bančni center. Tu so vse vodilne banke na svetu - le 41 pisarn. Še posebej opazna rast v tem sektorju gospodarstva je bila zabeležena v zadnjem četrtletju stoletja.

Država ima dober ugled - banke Monaka so znane po sposobnosti, da se izognejo uhajanju informacij o vlogah. Policija nenehno trdi, da nimajo možnosti pridobiti potrebnih informacij o strankah za preiskavo. Kot protiutež nedopustnosti bank v Kneževini Monako je bila uvedena zelo stroga zakonodaja za boj proti pranju denarja - storilca se lahko obsoja do deset let z zaplembo sredstev na računih. S Francijo je bil sklenjen tudi poseben sporazum o izmenjavi informacij in skupnem boju proti umazanim denarjem.

Just Real Consul pomaga pri odpiranju bančnih računov v Monaku:

Računi - zasebni bančni računi

Pogoji odpiranja računa - Za odpiranje so potrebni apostilled dokumenti fizične ali pravne osebe.

Nujnost prihoda - NE

Samo Real Consul lahko organizira srečanje s predstavnikom banke v Rusiji.

Obdobje odpiranja računa - v roku 10 delovnih dni

Upravljanje računa - Upravljanje po faksu s kodo ali prek interneta

Kreditne kartice - kreditna VISA je možna za varščino depozita, ki je enaka dvojni kreditni liniji

Rusko govoreče osebje - Ja

Bančni sistem v Monaku

Pogovarjali smo se z Anno Arapovo, Andbanko, odjemalcem za odnose s strankami, o odtenkih sodelovanja z bankami v Monaku.

Kakšni so pogoji odpiranja računov v bankah Monaka?

Da bi odprli račun, prosimo, da banki predložite dokumente, ki potrjujejo izvor sredstev. Potencialne stranke imajo lahko katero koli podjetje, če je zakonito. Ruski gospodarstveniki morajo izpisati izpisek iz delniškega registra družbe, najnovejši računovodski izkazi družbe, ki kažejo, da so se sredstva in prihranki zbirali z razvojem lastnega podjetja ali z izplačilom dividend od nje. Če govorimo o zaposlenem, je treba zagotoviti informacije 3-NDFL, ki prikazujejo plačo. To so osnovni ekonomski dokumenti poleg potnega lista, splošne strokovne biografije, potrditve naslova in bančnih obrazcev. Seveda v več zasebnih bankah obstaja še en pogoj - minimalni znesek za odprtje računa. V naši banki delujemo z zneski od 1 milijona evrov, saj je banka usmerjena na dolgoročne hranilne vloge.

Ali je za odprtje računa potrebno dovoljenje za prebivanje v Franciji ali Monaku?

Takih zahtev ni, oseba je lahko kjerkoli.

Kakšen je koncept bančne tajnosti v Monaku danes?

V Monaku je bančna skrivnost, zaščitena je s kazenskim pravom države. To pomeni, da banke in bančni delavci trenutno ne smejo prenašati informacij na zunanje organizacije ali na tretje osebe.

Pomembno pa je, da se spomnimo, da se bo Monako od leta 2018 pridružil vsem evropskim državam pri avtomatični izmenjavi podatkov (po podatkih iz leta 2017) med davčnimi in finančnimi institucijami, ki se nanašajo na rezidente EU. Zato je treba državljane, ki imajo stalno prebivališče v Evropi, pripraviti na dejstvo, da se informacije o stanju računa za leto 2017 lahko prenesejo na ustrezne organe države, v kateri so rezidenti. Kar zadeva Rusijo, doslej ni podpisal tega sporazuma, danes pa lahko ruska stran vidi zakonodajno delo za poenostavitev finančnega sistema in večjo preglednost finančnih tokov, zato bo morda v prihodnosti tudi Rusija vključena v seznam teh držav.

Ali je donosno, da se sredstva nanašajo na depozite?

Vloge so izraz, ki ga v Rusiji zelo obožujemo, pogosto pa pomeni tudi vsako postavitev denarja v banko. V Evropi stopnja deponiranja določi centralna banka ustreznega regulatorja in praviloma večje tveganje, višja je ta stopnja. Doslej je stopnja depozitov v evrih po trenutni stopnji Evropske banke skoraj negativna in verjetno ni nobenega zanimanja za dajanje sredstev na ta način. V naši banki obstaja možnost dajanja sredstev v rublje na depozite po tečaju Centralne banke Ruske federacije.

Toda poleg depozitov lahko banke ponudijo zelo širok izbor različnih naložbenih produktov z različno stopnjo tveganja, z ali brez kapitalskih jamstev, z različnimi donosi, ki jih upravlja banka ali jih upravlja stranka.

Banke v Evropi delajo to že dolgo in sodelujemo z vsemi glavnimi platformami in izmenjavami na svetu. Če je stranka zainteresirana za delo z borzo, se lahko vse delnice in obveznice, ki kotirajo na svetovnih trgih, nahajajo v našem depozitarju. Banka svojim strankam ponudi vse potrebne analitike, izbere po kriterijih naročnika, izračuna morebitna tveganja in dobičkonosnost vrednostnih papirjev. Na podlagi teh informacij stranka odloči, katere vrste naložbe zanima.

Toda poleg tega še vedno obstajajo številni finančni produkti, ki jih lahko banka ustvari za naročnika. Obstajajo različna orodja, ki vam omogočajo strukturiranje in modeliranje tveganj, delo z več izdajatelji itd.

Katere standardne finančne rešitve so zlasti povpraševanje?

Na primer, lahko ustvarite portfelj skrbniškega upravljanja. Portfelji se razlikujejo glede na stopnjo tveganja. Tveganje v tem primeru ustreza številu delnic, skladov, katerih koli izdelkov, katerih donos ni naveden, npr. ni določen glede na trg. Na primer, naša banka ponuja štiri različne portfelje. Imamo dobre statistične podatke o njihovi dobičkonosnosti in odpornosti na krizne razmere.

V kakšnih pogojih so dana posojila in za kakšne namene?

Kredit je ena od storitev banke, ki se pogosto uporablja. Banka lahko financira nakup nepremičnin in jo uporablja kot zavarovanje za delno jamstvo za posojilo, če je ta lastnina v Monaku ali v Franciji. V slednjem primeru praviloma to financiranje uporabijo stranke za optimizacijo davkov. Toda v naši banki je tudi predpogoj za posojanje je namestitev sredstev v banki.

Lastnina mora biti v Franciji ali Monaku?

Lahko ga kupite v drugi državi, vendar v tem primeru banka ne bo mogla uporabiti same nepremičnine kot del jamstva. Ker je zahteva našega regulatorja, da zagotovi posojila za 110%, nikoli ne tvegamo in ne izvajamo tveganega financiranja. Nepremičnine v kateri koli drugi državi ne morejo biti kot jamstvo v bilanci stanja banke, v tem primeru bi morala biti vsa sredstva 110% deponirana v bančnem depozitarju.

Morda ima naročnik portfelj vrednostnih papirjev, ki ustvarjajo dobiček, hkrati pa ima stranka potreba po likvidnosti, da pridobi nekaj, naredi infuzijo v poslu. Če stranka ne namerava prodati tega portfelja, ga lahko zastavi kot garancijo v banki in tako vzame posojilo zoper varnost tega portfelja. V skladu s tem bo likvidnost, ki se lahko uporabi za druge namene.

Pod kakšnimi potrebami, poleg pridobitve nepremičnin, lahko dobite posojilo?

Možno je financiranje varnosti njegovih lastnih sredstev, tako imenovanega Lombardnega financiranja. Tako lahko banka načeloma financira vsako gospodarsko dejavnost, infuzijo v posel, osebne potrebe.

Kakšne so specifike vaše banke?

Naša banka je zasebna: specializirana je za delo z zasebnimi strankami in je v lasti posameznikov. Ustanovljen je bil leta 1930 v Andori z združitvijo bank dveh družin Kataloncev. To so stare družine milijarderjev, ki so med tridesetimi najbogatejšimi ljudmi v Evropi. Pred desetimi leti so se delničarji odločili za mednarodni razvoj. Uradi so bili odprti v drugih državah. Danes imamo sedem polnih bančnih dovoljenj, med njimi so Andora, Monako, Luksemburg, Panama, Bahami, Španija in Brazilija. Imamo tudi pisarne v Ženevi, Miamiju, Urugvaju, Braziliji, Argentini, Izraelu in Zürichu.

V vsaki od teh držav je banka samostojna pravna oseba. Tukaj imamo v Monaku svoj lasten regulator, svojo lastno zakonodajo, zato se vse odločitve o delu v Monaku izvajajo lokalno. To nam omogoča, da smo precej operativni v primerjavi
z drugimi bančnimi institucijami v Monaku, ki so predstavništva večjih svetovnih bank. To nam daje priložnost, da se približamo kupcem, bolj dinamično, bolj reaktivno in bolj prilagodljivo.

Ker je banka zasebna in ne kotira na borzi, ni izpostavljena tržnim tveganjem. Njegovo stabilnost zagotavljajo dolgoročni odnosi s kupci, ki jih spoštujejo poslovneži.

Smo banka butik in želimo ostati v tej niši, bolj smo osredotočeni na kakovost kot na količino. Osebno poznamo vse naše stranke, delamo predvsem z družinami, pozneje pa poznamo tudi delničarje in vodstvo banke. Imamo zelo prilagojen pristop do strank.

Koliko let je bila vaša veja v Monaku in ali je v vaši banki veliko rusko govorečih strank?

Podružnica v Monaku je skoraj pet let. Danes imamo približno 50% mednarodnih strank. Zgodovinsko gledano v Monaku delamo veliko z rusko govorečimi strankami, saj je ena izmed najbolj aktivnih, hitro rastočih in zanimivih za našo banko. Načrtujemo še naprej razvijati odnose z rusko govorečimi strankami.

Odprtje bančnega računa v Monaku

Domov / Odpiranje bančnega računa v Monaku

Storitve bančnega sistema v Monaku uporabljajo bogate stranke. Finančne institucije upravljajo sredstva, sponzorirajo nakup nepremičnin in zagotavljajo popoln paket plačilnih storitev. V Monaku lahko odprete račun z uporabo offshore podjetja. Hkrati obstajajo tudi bančni delavci, ki opravljajo storitve v ruščini.

Koristi

Imetje bančnega računa je predpogoj za pridobitev dovoljenja za prebivanje. Preverite in načrtujete transakcije z nepremičninami. Račun iz računa in razna zavarovanja se odpisujejo iz računa. Še vedno se je spominjati rednega dopolnjevanja.

V Monaku je strogo upoštevana bančna tajnost vseh vlog in gotovinskih transakcij, kar strankam omogoča, da se počutijo varne. Da bi ohranili vaše prihranke, je prestižna tako za bankirje kot za stranke.

Vsak finančni vlagatelj vlagateljev poskuša poiskati individualni pristop in razviti ekskluzivne ponudbe in rešitve.

Obstaja veliko možnosti za odprtje računov v različnih svetovnih valutah. In kaj je še posebej pomembno za ruske državljane, finančne institucije v kneževini delo z rubljevami. Vaše naložbe lahko upravljate na daljavo, vendar se morate v roku enega meseca sestati z monegaškim bankirjem.

Monako računi so na voljo rezidentom in nerezidentom.

Postopek odpiranja

Če želite odpreti račun v Franciji, boste morali pregledati potni list podjetnika, ki je registriran v podjetju, da zagotovi zakonite dokumente in biografijo prihodnjega imetnika računa. Poleg tega so potrebni tudi odobreni bančni obrazci, dokazilo o virih prejema denarja, dokaz o davčni rezidentu. Poleg tega so potrebne informacije o prihajajočih operacijah. Račun se običajno odpre v 7-10 delovnih dneh.

Po registraciji vseh dokumentov izda RIB (kartica z informacijami o banki in številki računa). Njena predstavitev bo potrebna za reševanje vseh domačih vprašanj. Ima omejitve za plačilo za blago in storitve ter dvigne gotovine. Po nekaj časa lahko zaprosite za novo kartico s povečanimi omejitvami. Vzdrževanje računa, odvisno od banke, stane do 10 evrov na mesec.

Bančne storitve

Velike zasebne banke zagotavljajo gotovinske storitve, zagotavljajo posamezne trezorje, izdajajo čekovne knjižice, kreditne in debetne kartice.

Najboljših deset bank vključuje:

  • Barclays Wealth Monako,
  • Societe Generale Monaco,
  • Credit Suisse Monaco,
  • Bank Julius Baer Monako,
  • BNP Paribas Upravljanje premoženja Monako,
  • HSBC Private Bank Monaco,
  • Coutts Co Monako,
  • Credit Du Nord Monaco,
  • Compagnie Monegasque de Banque,
  • Banque Edmond de Rothschild Monako.

Banke ponujajo nepremičninske finance in hipotekarne storitve.

Za stranke francoskih institucij je treba upoštevati, da bankirji ne marajo rednega dopolnjevanja svojih računov z velikimi denarnimi zneski v višini tisoč evrov. V tem primeru morate biti pripravljeni zahtevati informacije o viru sredstev.

Zvestoba banke

V Monaku ne zahtevajo potrdil o virih dohodkov in prejemkov za plačilo davkov od glavnice. Vsak državljan iz katere koli države lahko odpre račun in prenese zahtevani znesek v različne valute. V tem primeru se denar lahko pripiše v eurih in se prenese na drug račun. To vodi k poskusom Francije, da vpliva na bančni sistem. Ampak doslej neuspešno.

Prednosti bank na morju so bližina pristojnosti, uporaba davčne ugodnosti, zanesljivost in zaupnost, relativno visoka obrestna mera za depozite, večvalentni računi, poenostavljeni izračuni, zvestobi na deponirane zneske.

V Monaku je bilo odprtih več kot 300 tisoč računov. Od tega več kot dve tretjini pripadajo nerezidentom (posameznikom in pravnim osebam). Zato je v bančnem sektorju kneževina zunaj območja podrejenosti EU.

Monački bančni sistem

Bančni sektor Monaka sega v konec devetnajstega stoletja, ko so se v Kneževini odprle prve depozitne banke, večina jih je bilo francoskih.

Bančna industrija se je razvijala zelo počasi, pravzaprav je bila spodbuda dana šele v sedemdesetih letih, ko je bila aktivna in obetavna politika državnih organov dolga obdobja gospodarske rasti ter politične in socialne stabilnosti. Danes ima Monako zelo široko mrežo bančnih institucij

43 kreditnih institucij (od 1. novembra 2004), ki spadajo v različne kategorije:

  • 19 Monecijske banke;
  • 1 banka s posebnim statusom;
  • 9 podružnic bank, s sedežem v drugih državah;
  • 13 podružnic francoskih bank;
  • 1 podružnica francoske banke pod tujim nadzorom.

Bilančna vsota znaša skoraj 60 milijard evrov, od tega 70 odstotkov nerezidentom.

Danes v finančnih institucijah v Monaku živi približno 2.200 zaposlenih - njihovo število se je v zadnjih desetih letih povečalo za več kot 40%.

Skoraj vse takšne institucije delajo za vodilne bančne skupine. Na podlagi različnih sporazumov med Francijo in Monako francoska bančna zakonodaja velja v Kneževini. Monako banke vodijo pri svojem delu po enakih standardih in pravilih za izvajanje bančnih dejavnosti in nadzor nad njim kot francoske banke. Seveda so vsi nadzorni ukrepi strogo urejeni, kar zagotavlja zaupnost poslovanja finančnih institucij v Monaku. Banke Monaka nudijo tako komercialne kot maloprodajne storitve, čeprav se mnogi od njih vse pogosteje ukvarjajo z zasebnim bančništvom in upravljanjem kapitala, kar pojasnjujejo posebnosti Kneževine in prefinjene mednarodne klientele.

Ta trend narašča, zahvaljujoč nedavnemu pojavu velikega števila podjetij, ki se ukvarjajo z upravljanjem portfelja sredstev, v Monaku. Razlog za to je ugodna zakonodaja Monaka glede ureditve te vrste bančne dejavnosti (zakon št. 1.194 z dne 9. julija 1997 in naknadni zakon št. 1.241 z dne 3. julija 2001). Bančni sektor v Monaku z zaupanjem gleda v prihodnost in se pripravlja na novo stopnjo rasti, da ne omenjam priložnosti, ki so se odprle zaradi profesionalne rasti in nadaljnje konsolidacije Evrope.

Nekatere banke v Monaku so:

  1. ABN AMRO Bank N.V. (ABN AMRO Bank N.V.)
  2. American Express Bank (Švica) SA (American Express)
  3. Bank Switzerland) SA (banka (Švica) SA)
  4. Bank Popularni Azurni obali (Banque Populaire Cote D'Azur)
  5. Bank Prive Fideuram Warney (Banque Privee Fideuram Wargny)
  6. Bank Monegasque de Gestion (Banque Monegasque de Gestion)
  7. Bank de Gestion Edmond de Rothschild-Monako (Banque de Gestion Edmond de Rothschild-Monako)
  8. Banque du Gothard Monaco
  9. Bank di Roma International (Banca di Roma International)
  10. Bank Pash Monako (Banque Pashe Monaco)
  11. Bank Martin-Marel (Banque Martin-Maurel)
  12. Bank Von Ernst (Monako) (Banque Von Ernst (Monako)
  13. BNP Paribas (BNP Paribas)
  14. Bank Popolare di Disondrio (Švica) (Banca Popolare di Disondrio (Suisse)
  15. Barclays Bank PLC (Barclays Bank PLC)
  16. Banco Atlanticó (Monako) CAM (Banco Atlantico (Monako) SAM)
  17. Cass Regional de Credit Agricole Mutuel Provence Côte d'Azur (Caisse Regionale de Credit Agricole Mutuel Provence Cote D'Azur)
  18. Cass Mediterranen de Finansman (Caisse Mediterranenne de Financement)
  19. CAIKSA Generale de Depositosos (CAIXA General de Depositos)
  20. Cutts in podjetje (Coutts Co)
  21. Credit Suis (Monako) (Credit Suisse (Monako)
  22. Credit Mobile de Monaco (Credit Mobilier de Monaco)
  23. Credit Lyonnais
  24. Credit du Nord
  25. Credit Foncier de Monaco (Credit Foncier de Monaco)
  26. KB Luksemburg (Monako) (KB Luksemburg (Monako)
  27. Podjetja Monegasque de Bank (Compagnie Monegasque de Banque)
  28. Entenial (Enetenial)
  29. Lloyds TSB Bank PLC
  30. Monte Paschi Bank (Monte Paschi Banque)
  31. Natexis Private Banking Luxembourg SA
  32. Societe des Paiements Pass
  33. SA Lyonnes de Bank (Lyonnaise de Banque)
  34. Societe Generale
  35. Societe Marcellus de Credit (Societe Marsellaise de Credit)
  36. Societe Generale Bank e Trust (Monako) (Societe Generale Bank Trust (Monako)
  37. UBiEs (Monako) SA (UBS (Monako) SA)

Koristen videoposnetek o bančnem trgu

Objavljeno na spletu: 31.07.2008

Odpiranje računov v tujih bankah

V kontekstu krize v euroobmočju Kneževina Monako, ki je stabilna in suverena država, privabi vedno več vlagateljev iz vseh držav sveta. Glavne zahteve vsakega investitorja pri izbiri banke so zagotavljanje visoke ravni storitev skupaj z raznovrstnim naložbenim pristopom ob upoštevanju želene stopnje tveganja. Te zahteve izpolnjujejo banke Monaka in Evrope, s katerimi deluje monaCOncept. Izkušnje pri odprtju osebnih in poslovnih računov, skupaj z znanjem o predlaganih finančnih produktih, kupcem monaCOncept omogočajo izbiro vredne banke z najboljšimi pogoji za reševanje svojih specifičnih nalog.

V okviru privabljanja dolžniškega financiranja monaCOncept:

  • ocenjuje trenutno stanje finančnega stanja naročnika, ponuja najboljše možnosti za pridobivanje finančnih sredstev od evropskih partnerskih bank;
  • pripravlja dokumentacijo, ki jo zahtevajo banke in druge finančne institucije;
  • se pogaja in zagotavlja najboljše možne kreditne pogoje.

Kako lahko monaCOncept pomaga izbrati banko, ki jo potrebujete?

Najprej poskušamo razumeti potrebe in zahteve stranke. Nudimo vam nas kontaktirajte, odgovorite na naslednja vprašanja v čim več podrobnosti:

  • Ime *, E-pošta *, Telefon *
  • Navedite, ali ste * (zasebni odjemalec, korporacija, institucionalni odjemalec).
  • Vrsta računa: osebna, podjetja, prihranki, poravnava
  • Bančni produkti (hipoteke, posojila za nakup jahte, letalski skladi, finančno poslovanje, investicijsko svetovanje, fiduciarnih posojil, lombardnih posojil (navedite želeno LTV), upravljanje premoženja, pomoč pri prodaji podjetja itd.)
  • Možnosti storitve (upravljanje računa, spletno bančništvo, razpoložljivost depozitnih celic, čekovna knjižica, potrditveno pismo za bivanje, prednostna lokacija itd.).
  • Pri poslovanju z nepremičninami (nakup, rekonstrukcija) zagotovite vse potrebne informacije (lokacija, razpoložljivost strokovnega ocenjevalnega poročila, druge informacije)

V 24 urah se bomo obrnili na vas in vam ponudili seznam bank, ki ustrezajo vašim zahtevam.

Prednost naročanja storitev iz storitve monaCOncept:

Pomoč pri izbiri najboljšega bančnega poslovanja. Dogovor je, da zagotovite bančni račun, na primer kreditno kartico in bančni račun.

Organiziranje sestanka s predstavnikom banke. Skrbimo za čas naših strank, vnaprej razpravljamo o vseh podrobnostih, strankam zagotovimo seznam potrebnih dokumentov in urnik sestankov s predstavnikom banke. Tako stranka pride samo na sestanek in podpiše potrebne dokumente za odprtje računa.

Strokovno svetovanje o bančnih alternativah. MonaCOncept sodeluje tudi s številnimi vodilnimi bankami v Švici in Luksemburgom, v nekaterih primerih pa na primer pri bančnih ali hipotekarnih storitvah, strankam ponuja alternativo storitve bank v teh državah.

Strokovni nasveti o rešitvah za financiranje. Treba je opozoriti, da izvajalec ne bi smel sprejeti najbolj donosne rešitve.

Zahteve za odprtje računa v tuji banki

  • Znesek minimalnega salda za varčevalne račune znaša od 300.000 do 1 milijon evrov.
  • Odpiranje tekočega računa: kopija potnega lista stranke, kopija dokumenta, ki potrjuje glavno prebivališče stranke (fotokopija odbitega računa električne energije).
  • Odprtje varčevalnega računa: kopijo potnega lista stranke, povzetek stranke in finančne informacije, vključno s sredstvi in ​​obveznostmi, saldom dohodka in odhodkov, izpolnjen obrazec za prijavo, informacije o virih sredstev izvora.
  • Za odpiranje korporativnega računa: fotokopije odtujenih listin podjetja, seznam upravičencev, fotokopijo direktorjevega potnega lista (upravičenca, skrbnik), opis posla stranke, izpolnjen prijavni obrazec.
  • V večini primerov je treba organizirati sestanek stranke z upraviteljem banke v državi odpiranja računa. Možne so tudi možnosti - odhod upravitelja za sestanek s potencialnim odjemalcem, ki odpira račun pri nadaljnji organizaciji sestanka s predstavnikom banke v šestih mesecih od datuma odprtja računa.

Prednosti bančnega sistema Monaka

Kneževina Monako ponuja edinstvene prednosti za zasebne vlagatelje, družinske pisarne, na splošno imenovan HNWI ("premožni posameznik").

  • Kneževina Monako je oaza stabilnosti, tako ustavne kot zakonodajne.
  • Monako je globalni finančni center s prisotnostjo vodilnih bank na svetu.
  • Odprtost državnih in upravnih organov je najpomembnejši dejavnik pri ustvarjanju konstruktivne poslovne klime, ki je najprimernejša za sprejemanje prilagodljivih odločitev glede zaščite lastnine vlagateljev.
  • Monako je znan po liberalnem davčnem režimu za življenje in vodenje podjetja. Poleg pomanjkanja davka na dohodek posameznikom Monako ponuja ugodne pogoje za oblikovanje poslovne strukture (back office, uprave, predstavništva in drugi)
  • Bančna tajnost: 308. člen Kazenskega zakonika Monaka ureja poklicne dejavnosti bančnih delavcev glede zaupnosti
  • Kneževina je od uvedbe prvega zakona o boju proti pranju denarja že vrsto let izvajala sistematično politiko v boju proti pranju denarja, financiranju terorizma in korupciji (AML / CFT-C)
  • Bančni sistem Monaka mora urediti ustrezni regulativni organ Francije, vendar pa zakon o nerazkritju bančne tajnosti Monaka omejuje razkritje informacij o imetnikih računov tretjim osebam.

Monako Banke

V majhni državi Monaku ni kmetijstva, nobene industrije, le dva kvadratna kilometra kamnitega zemljišča. Prince Rainier, ki je pametna in daljnovidna oseba, je izbrala strategijo za razvoj kneževine sredi 20. stoletja, je radikalno rešila težavo. Izločil je vse začetne stopnje v verigi oblikovanja presežne vrednosti: zemljišča, surovine, orodja proizvodnje, industrijo, delo, blago - vse to ni ali skoraj ni v Monaku. Vlada se je osredotočila na svoja prizadevanja za ustvarjanje ugodnega ozračja za denar. To je prineslo uspeh.

Danes je Kneževina eden glavnih finančnih središč Evrope. Računi, ki so jih odprli stranke v Monaku, so približno 160-200 milijard dolarjev. Dvajset odstotkov dohodka država prejme iz bančnega sektorja gospodarstva. V kneževini so vse vodilne banke sveta odprle pisarne, več francoskih bank, 19 pravzaprav monegasijskih bank - skupno 41 institucij. Država vodi bančna zakonodaja Francije.

Banke nudijo celoten obseg storitev:

  • vzdrževanje tekočih računov;
  • hipoteko in financiranje nepremičnin;
  • zagotavljanje bančnih sefov;
  • investicijsko svetovanje;
  • upravljanje naložbenega portfelja;
  • odpiranje kreditnih in debetnih kartic;
  • upravljanje denarja.

Vsakdo lahko odpre bančni račun v Monaku. Le nerezident bo moral vložiti minimalni prispevek, katerega znesek je v določeni banki nekoliko drugačen, v razponu od 300 tisoč evrov do 1 milijona evrov. Majhne zasebne banke včasih odpirajo račune z manjšimi zneski. To so lahko vrednostni papirji, ne le denar.

Za odprtje bančnega računa v kneževini naročnik zagotavlja:

  • osebna izkaznica;
  • nadaljevanje, vključno s kratkimi informacijami o stranki, njegovimi poklicnimi dejavnostmi in virom dohodka;
  • dokaz o davčnem rezidentu, tj. račune za komunalne storitve iz države stalnega prebivališča;
  • zgodovina izvora denarja, ki je deponiran na račun.

Praviloma je potrebno neposredno srečanje z zaposlenim v bančništvu. Večina bank je pripravljena na delo pri odpiranju računa na ozemlju stranke. Ko so izpolnjene vse formalnosti in dokumenti so pravilni - se račun odpre v roku 7-10 dni. Vzdrževanje računa vas bo stalo okoli 200 evrov na leto, prenos denarja v EU - 7 evrov.

Hitri razvoj bančnega sistema v kneževini je bil posledica privlačnosti te države za podjetja. Obdavčitev v Monaku privablja velik denar iz vsega sveta. Ni davka na dohodek, davka na kapitalske dobičke, davka na dediščino, davka na darilo. Toda takšne koristi so v glavnem Monegasques. Zato so storitve pridobivanja državljanstva v veliko povpraševanju.

Da bi pridobili dovoljenje za prebivanje, morate dokazati svojo vrednost vladi Monaka. Ocenjuje se, da je 250-500 tisoč evrov v banki Monako zadosten znesek, da bi kneževina postala upravičen državljan. Res je, da se to ne bo zgodilo pred 12 leti spoštljivega podaljšanja dovoljenja za prebivanje (dovoljenje za prebivanje). Poleg tega je predpogoj nakup ali najem nepremičnin v Monaku. Kneževina ne priznava dvojnega državljanstva.

Bankers, s blagoslovom vlade kneževine, so dolgo časa ohranili ugled svojih bank kot najbolj zanesljivih bank na področju varovanja tajnosti. Prezrta zahteve policije in Interpola. Izgleda, da so bili stebri zasebnosti pretreseni. Med državami EU in Monako je bil sklenjen sporazum o izmenjavi informacij o stanju računov davkoplačevalcev in vseh potnih listov in identifikacijskih podatkov. Sporazum bo začel veljati leta 2018.

Doing Business v Monaku

Doing Business v Monaku

Vendar, Monako.

Povedali bomo o majhni državi na jugu Evrope - najmanjši monarhiji na svetu, kneževini Monaku. Samo Vatikan je manjši od njega. Na severu, vzhodu in zahodu meji s Francijo, na jugu pa ga opere vode Sredozemskega morja. Območje države je le približno 2 kvadratni kilometri. Prebivalstvo je 33 tisoč ljudi, zato je povprečna gostota prebivalstva ena največjih na svetu. Etnične skupine: francoski - 47%, Italijanov - 16%, Monakiti (Monegaški) - 16%. Jeziki: francoščina (država), Monaky (mešanica francoskega in italijanskega jezika), italijanščina, angleščina.

Tako kot ljudje

Glavno mesto Monako (3 tisoč prebivalcev), ki se slikovito nahaja na ravnici, je na splošno ohranilo svoj srednjeveški videz. Glavne znamenitosti mesta so kneževski kompleks palače (XIII stoletje); znani oceanografski muzej, ki letno prejme veliko število obiskovalcev; Muzej primitivne antropologije; Katedrala, zgrajena konec XIX. Stoletja.

Monako je svetovno znano sredozemsko letovišče. Ima blago klimo in čudovite pokrajine. Sestavljajo ga štiri okrožja: Monako, La Condamine, Fontevey in Monte Carlo. V La Condaminu živi večina prebivalstva v državi. Tukaj je pristanišče, nacionalna knjižnica in stadion. Monte Carlo je svetovno znan po svojih igralnicah.

Vodja države je knez (Rainier III na oblasti od 9. maja 1949), prenos upravnih pravic neposredno na njegovega dediča. Vodja vlade je državni minister (P. Diju). Ki ga je imenoval monarh s seznama kandidatov, ki ga je predlagal francoski predsednik. Nadzira dejavnosti Vladnega sveta, ki ga sestavljajo trije člani. Zakonodajna oblast ima monarh in nacionalni svet (24 članov). Funkcije spodnjega doma opravlja občinski svet (15 članov), ki odloča o vprašanjih lokalne samouprave. Denarna enota je evro.

Sodni sistem temelji na francoskem zakoniku. Sestavljajo ga sodišča prve stopnje, svetovno in pritožbeno sodišče. Obstaja tudi vrhovno sodišče, ki ga sestavlja pet članov in dva ocenjevalca, ki jih imenuje princ za mandat štirih let na predlog Državnega sveta. V Monaku je policija, vendar ni nobene lastne vojske, razen kraljevske straže, ki jo sestavlja 65 ljudi. Za obrambna vprašanja je odgovorna Francija.

Kneževina Monako je članica Združenih narodov, Unesca, Svetovne zdravstvene organizacije, Mednarodne telekomunikacijske zveze, Svetovne poštne zveze in številnih drugih mednarodnih organizacij. Radijska postaja "Monte-Carlo" - ena najmočnejših radijskih postaj v Evropi. Televizijsko podjetje "Tele-Monte-Carlo" deluje.

In življenje je malina

V Monaku gostijo letne mednarodne festivale: cirkus in televizijo. Letno Monte Carlo Car Racing Championship v Formuli 1 je zelo priljubljen. Kneževina izdaja svoje poštne znamke, ki jih cenijo filatelisti po vsem svetu.

Monako je povezan s Francijo po cesti in helikopterju (preko Nice). Vstop v državo z ozemlja Francije je brezplačen.

Država ima enega najmočnejših in najširših policijskih nadzornih sistemov na svetu. Policija v uniformah in civilna oblačila najdemo skoraj povsod, imajo pravico pregledati sumljive predmete in avtomobile, voditi tekoče kontrolo, preveriti telefonske račune, hotelske sobe in stanovanja ter kamere za sledenje skoraj povsod. Stopnja kriminala je izredno nizka.

V Monaku so razvili visoko razvite industrijske panoge: elektronsko, električno, kemično, farmacevtsko, natančno izdelavo instrumentov, gradbenega materiala, keramike, keramike in majolice. Pomembno mesto zasedajo trgovine, turistične storitve in proizvodnja spominkov. Država ima visoko stopnjo zaposlenosti in življenjski standard. Obstaja državni monopol pri prodaji tobačnih izdelkov, dejavnostih telefonskega omrežja in poštnih storitvah.

Vsi državljani Monaka so oproščeni plačevanja davkov, vendar jim ni dovoljeno obiskati igralnice. Zahvaljujoč preferencialnemu davčnemu režimu na stotine mednarodnih podjetij (vključno z velikimi) in na desetine bank široko uporabljajo območje Monaka za finančne transakcije. Državni prihodki obsegajo davke od bank, hotelov, krajev, igralnic, prihodkov iz turizma, prodaje blagovnih znamk itd.

Kneževina kljub prevladujočemu pogledu, kljub svetovni slavni svojih igralnic v Monte Carlu, od njih dobi le okoli 3% prihodkov. Monako je eden največjih evropskih bančnih centrov. Tukaj delajo številne vodilne banke sveta - samo 55 pisarn, v katerih je vpisanih okoli 360 tisoč računov; Skupna bančna sredstva v Monaku znašajo približno 50 milijard USD. Poleg tega je v Monaku štiri finančne družbe in več kot 20 družb za upravljanje vrednostnih papirjev.

Za vsako vrsto podjetniške dejavnosti v Monaku morate pridobiti dovoljenje uprave. Prosilec mora dokazati, da njegov projekt predstavlja vsaj nekaj ugodnosti za gospodarstvo kneževine. Dogaja se, in redko, da so prosilci zavrnjeni.

Eurostar

Monako je prav tako ponosen na svoj razviti finančni sistem. V 40 lokalnih bankah je trenutno deponiranih več kot 75.000.000.000 francoskih frankov. Polovica teh prihrankov pripada tujcem, ki v Monaku ne stalno prebivajo. "Pranje denarja" kot taka velja za nezakonito dejanje. Toda financerji poskrbijo predvsem za zaupnost strank, zato se denar opere.

Znano je, da mora vsak nerezident, ki odpre bančni račun v kateri koli banki v Evropi, opraviti poseben pregled. Ta postavka je določena v sporazumu med državami EU (z dne 07.07.1998). Kneževina Monako, ki je v bistvu protektorat Francije, ni hotel izpolnjevati pogojev pogodbe!

Ob odprtju računa se predpostavlja, da nerezident predloži potrdilo o virih dohodkov in potrdilo o plačilu davkov na glavnico. Toda Monako ne potrebuje takšnih potrdil in potrdil. Zato lahko vsak državljan katere koli države odpre račun v banki Monako, prenese kateri koli znesek v katero koli valuto in nato umakne ta denar ali ga prenese na drug račun, vendar v evrih. Skladno s tem se bo v prihodnosti celoten znesek štel za "čist", to je pravni izvor. Ni naključje, da se kneževina imenuje "zlato dno".

Julija lani je posebna komisija francoskega parlamenta revidirala bančni in davčni sistem v Monaku ter razkrila očitne kršitve evropskih norm na teh področjih. Izkazalo se je, da je minijaturna država s 30 tisoč prebivalci, od tega samo 5000 resničnih državljanov, postala pravi "perilo" pri pranju umazanega denarja.

Ponići otrok

Francija kategorično zahteva, da Monako izpolni pogoje pogodbe. Toda očitno bo tako močan udarec za gospodarstvo majhne države, da je malo verjetno, da se bo hitro okrevala. Konec koncev, samo banke, ki pripadajo kneževini, odprejo več kot tristo tisoč štirideset tisoč računov. In več kot 70% jih pripada nerezidentom, ki so fizične in pravne osebe.

Monako velja za območje zunaj podrejenosti EU. Francija bo kot garant državam Evrope verjetno prisiljena uporabiti prisilne ukrepe v Monaku. Ampak ljudje v Monaku protestirajo. Po raziskavi, ki so jo opravili sociologi na območju Monaka, njeni državljani verjamejo, da je resnica na strani kneževine. In kneževina je zaprosila za uvedbo v enotno gospodarsko cono evra.

Po mnenju finančnih svetovalcev kneževine je to edini način za reševanje problemov, povezanih z državnim proračunom. Kljub temu je Francija postavila težak pogoj: dokler se Monako ne strinja, da bo izpolnil vse klavzule sporazuma o preverjanju bančnih računov, ki jih odprejo nerezidenti, ne more biti vprašanj o vstopu kneževine v euroobmočje.

Za Monako, in se je tiska, poroča o dejstvih goljufije 70 bank in več tisoč spredaj podjetij. Monako so bile prisiljene narediti gesto, ki bi Evropi pokazala svoj boj z "dvomljivim poslovanjem": Monako je podpisal več sporazumov o sodelovanju v boju proti pranju denarja z državami članicami Evropske unije. In še naprej jezni Francijo, ki je odkrito izrazil svojo neposlušnost. Kako dolgo bo "mati" Francija preživela antike visokogorskih otrok - čas bo povedal.

Neil Admirin, Odessa

Avtomobilizem. Hitri izračun donosnosti podjetja na tem področju

Izračunajte dobiček, odplačilo in dobičkonosnost vsakega podjetja v 10 sekundah.

Vnesite začetne priloge
Naprej

Če želite začeti izračun, vnesite začetni kapital, kliknite gumb in sledite naslednjim navodilom.

Čisti dobiček (na mesec):

Ali želite narediti podroben finančni izračun za poslovni načrt? Uporabite brezplačno aplikacijo za Android za podjetja v Googlu Playu ali naročite strokovni poslovni načrt strokovnjaka za poslovno načrtovanje.

Bankovni račun Monaka: postopek in dokumenti

Morda boste potrebovali bančni račun kadarkoli in kjerkoli. Kaj, če bi pomislili na odprtje bančnega računa v Monaku? Če želite to narediti, je zelo realno, ko ste se naučili vrstnega reda predložitve in seznam potrebnih dokumentov.

Postopek in značilnosti odpiranja računa v banki Monako

Boste prijetno presenečeni nad koristmi, ki jih odpirate, ko odprete račun v Monaku. V banki Monako lahko odprete račun, ne glede na to, ali ste rezident države ali ne. Toda upoštevajte nekatere zahteve bank je potrebno. Poleg tega v Monaku obstajajo vodilne banke na svetu, v katerih je zelo koristno, da odprejo račune. Kako odpreti bančni račun v Monaku? Katere bančne pogoje je treba izpolniti? O tem bomo danes povedali v tem članku.

Katera banka Monaka naj izbere

Banke v Monaku, kot drugod, ponujajo svojim strankam različne ravni storitev. Za tiste, ki pričakujejo, da bodo prejeli dovoljenje za prebivanje, morate vedeti, da nekatere banke predložijo certifikacijske dokumente, potrebne za prijavo za dovoljenje za prebivanje. Banke tudi potrjujejo, da ima njihova stranka (to je vi) dostojno količino denarja na bančnem računu v Monaku in je v celoti sposobna podpirati sebe in svojo družino. Takšne dokumente danes izdajajo številne mednarodne banke.

Najmanjši znesek na računu za dovoljenje za prebivanje. Koliko denarja morate imeti na bančnem računu v Monaku, da bi lahko dobil dovoljenje za prebivanje tukaj? Na vašem računu morate imeti vsaj 300.000 evrov. Tako potrjujete, da ste popolnoma bogata oseba, ki je izbrala svoj kraj bivanja v Monaku, ker je presenetljivo lep kotiček zemlje in ne zato, ker potrebujete zatočišče ali pomoč iz kneževine.

Vrste bančnih storitev. V Monaku obstajajo različne banke, ki ponujajo odprtje računov z in brez obrestnih mer. Nekatere banke v Monaku ponujajo ne le za odpiranje računov, ampak tudi za shranjevanje nakita, dokumentov ali sredstev v bančnih sefah. Tudi v Eurocurrency je mogoče pridobiti čekovne knjižice. Poleg glavnih vrst storitev zasebne banke v Monaku ponujajo sodelovanje pri trgovanju z delnicami, odprtimi računi v različnih valutah in opravljajo posle z vrednostnimi papirji. Lepo je, da je osebje banke vljudno, taktično in pozna več jezikov, zato je prijetno in preprosto komunicirati z zaposlenimi v banki.

Kako odpreti račun v Monaku

Preprosto je odpreti bančni račun. Tudi če niste prebivalec te kneževine. Najprej pa se morate odločiti za svoj videz. V Monaku lahko odprete različne vrste bančnih računov: depozit, polnjenje, prihranke. Vsaka banka ima svoje zahteve in ponuja različne pogoje. Kaj potrebujete, da odprete račun?

Potrebovali boste določen niz dokumentov:

  • Potni list, ki dokazuje svojo identiteto;
  • Dokument, ki potrjuje davčno rezidenco. V tem primeru bo storil vsak prejem plačila računa za komunalne storitve. V stolpcu plačnika mora biti vaše ime in priimek;
  • Informacije o sredstvih, ki jih želite nakazati na bančni račun;
  • Informacije o vašem delu in dohodku.

Bodite prepričani, da pridejo do banke in osebno srečate z zaposlenimi v bančništvu. Samo lahko zbirajo potrebne dokumente za odprtje računa. Če vaši predloženi dokumenti uredijo banko, se bo račun odprl dokaj hitro - v enem tednu. Nekatere banke odpirajo račun do deset delovnih dni.

Monački bančni sistem

Bančni sistem Monaka sega v konec devetnajstega stoletja, ko so se v Kneževini odprle prve depozitne banke, večina jih je bilo francoskih.

Bančna industrija se je razvijala zelo počasi, pravzaprav je bila spodbuda dana šele v sedemdesetih letih, ko je bila aktivna in obetavna politika državnih organov dolga obdobja gospodarske rasti ter politične in socialne stabilnosti. Danes ima Monako zelo obsežno mrežo bančnih institucij, s 43 kreditnimi institucijami (od 1. novembra 2004), ki spadajo v različne kategorije:

-19 Monecijske banke;
-1 banka s posebnim statusom;
- 9 podružnic bank, s sedežem v drugih državah;
- 13 podružnic francoskih bank;
- 1 podružnica francoske banke pod tujim nadzorom.

Bilančna vsota znaša skoraj 60 milijard evrov, od tega 70 odstotkov nerezidentom.

Danes v finančnih institucijah v Monaku živi približno 2.200 zaposlenih - njihovo število se je v zadnjih desetih letih povečalo za več kot 40%.

Skoraj vse takšne institucije delajo za vodilne bančne skupine. Na podlagi različnih sporazumov med Francijo in Monako francoska bančna zakonodaja velja v Kneževini. Monako banke vodijo pri svojem delu po enakih standardih in pravilih za izvajanje bančnih dejavnosti in nadzor nad njim kot francoske banke. Seveda so vsi nadzorni ukrepi strogo urejeni, kar zagotavlja zaupnost poslovanja finančnih institucij v Monaku. Banke Monaka nudijo tako komercialne kot maloprodajne storitve, čeprav se mnogi od njih vse pogosteje ukvarjajo z zasebnim bančništvom in upravljanjem kapitala, kar pojasnjujejo posebnosti Kneževine in prefinjene mednarodne klientele. Ta trend narašča, zahvaljujoč nedavnemu pojavu velikega števila podjetij, ki se ukvarjajo z upravljanjem portfelja sredstev, v Monaku. Razlog za to je ugodna zakonodaja Monaka glede ureditve te vrste bančne dejavnosti (zakon št. 1.194 z dne 9. julija 1997 in naknadni zakon št. 1.241 z dne 3. julija 2001). Bančni sektor v Monaku z zaupanjem gleda v prihodnost in se pripravlja na novo stopnjo rasti, da ne omenjam priložnosti, ki so se odprle zaradi profesionalne rasti in nadaljnje konsolidacije Evrope.

Izvoz in uvoz

• Od 1.156 podjetij je več kot 25% starejših od 20 let in 25% mlajših od 5 let.

• Monako uvozi različne surovine in izdelke iz vsega sveta. Največji uvozni partner Monaka je Italija, ki predstavlja 32,77% vseh uvoženih izdelkov. Sledijo ji Belgija (9,91%), Madagaskar (6,58%) in Nemčija (6,25%).

• 20,68% proizvodnje, predvsem avtomobilske industrije, se izvaža v Nemčijo, 18,5% v Italijo, 11,66% v Španijo in 7,11% v Anglijo.

Sistem

• Glavna prednost življenja v Monaku je odsotnost davka na dohodek, davkov na kapitalske dobičke, davkov na darila in davkov na dediščino, ki so po evropskih standardih zelo prednostni. To je glavna okoliščina, zaradi katere Monako postane eno najbolj privlačnih krajev za najbogatejše ljudi na svetu, razen francoskih državljanov, ki so dolžni plačati davek na dohodek v Monaku. Davek od dobička za komercialne dejavnosti je bil uveden leta 1963 (pod pritiskom iz Francije) in se zaračuna na 33,5%, če poslovanje izven Monaka predstavlja 25 ali več odstotkov prometa tega industrijskega ali trgovinskega podjetja. Podjetja, ki izvirajo iz več kot 75% svojega prihodka iz poslovanja v Monaku, so oproščeni davka od dohodka iz dejavnosti. Kot oseba, ki živi v Monaku, lahko izkoristite davčni sistem v Monaku z optimizacijo globalnega obdavčenja. To pomeni, da si zaposlite v imenu svojega podjetja v Monaku in plačate veliko plačo. Dobiček v tujini (obdavčljiv 33,5%) se pretvori v vašo plačo, ki je v skladu z zakoni Monaka oproščena davka na dohodek.

Bančni sistem

• Monako je precej velik evropski bančni center. Tu so vse vodilne banke na svetu - le 41 pisarn. Še posebej opazna rast v tem sektorju gospodarstva je bila zabeležena v zadnjem četrtletju stoletja.

• Danes se ena petina vseh dobičkov iz zasebnega sektorja kopiči v bančnem sistemu Monaka. Seveda je Monako še vedno prezgodaj primerjati s tako velikimi bančnimi centri kot Luksemburg, Hongkong in Singapur, vendar je treba spomniti, da kneževina zaseda precej manjše območje od katere koli od teh mini držav. Kljub temu, glede na izredno ugoden geografski položaj Monaka v samem središču zahodnega Sredozemlja, odlične možnosti za bančništvo niso nikomur skrivnost.

Podjetje v Monaku

• Specifičnost podjetja v Monaku je sposobnost ustanavljanja podjetij na ravni osebnih stikov. V skladu z zakonom se po vladi ustanovi družba katere koli vrste. Za ustanovitev delniške družbe z omejeno odgovornostjo (SAM) je potrebno imeti vsaj 2 delničarjev, posredovati listino in dejavnosti, podatke o delničarjih. SAM mora imeti najmanj 1 milijon evrov kapitala. Če bo podjetje neaktivnih 2 leti, bo to zaprto. Stroški registracije podjetja - kolkovina, registracijska pristojbina od odobrenega kapitala, plačilo za storitve notarske družbe, objava v vladni reviji "Journal de Monaco" - bo stala okoli 40 tisoč evrov. Družba je dolžna letno predložiti letno računovodsko poročilo lokalnemu revizijskemu podjetju.

• Od leta 1991 je bil za podporo novim podjetjem podjetjem sprejet zakon o oprostitvi davka od dohodka iz dejavnosti za prva 2 leti in se obdavči za naslednjih 3 let, če 50% osnovnega kapitala pripada drugim podjetjem. V zvezi z DDV Kneževina Monako odtegne davek za vse transakcije z državami, ki niso članice EU. Obstajata dve stopnji DDV - običajno 19,6% in zmanjšano 5,5% (velja za vodo, hrano, zdravila, knjige, storitve javnega prevoza)

Vpliv krize na gospodarstvo

• Leta 2010 je BDP (v tekočih cenah) v primerjavi s 4 milijardami v letu 2009 znašal 41,3 milijarde evrov. Stopnja rasti BDP z

prilagojena zaradi učinka inflacije +2, 47%. Ta številka prikazuje gospodarsko okrevanje v letu 2010 po padcu leta 2009 za -11,45%.

• Kljub tej 2,5-odstotni povečani nominalni BDP

(41,3 milijarde evrov) ni dosegla ravni pred krizo, kar je v letu 2008 znašalo 44,9 milijarde in leta 2007 ni doseglo niti 4,36 milijarde evrov,

Top