logo

Obdobje odplačevanja (obdobje) - čas, potreben za popolno povrnitev stroškov naložbe. Kazalnik "vračilna doba" je priporočljivo računati na projekte, ki se financirajo iz dolgoročnih obveznosti. Obdobje vračila za projekt bi moralo biti krajše od obdobja uporabe izposojenih sredstev, ki ga določi posojilodajalec.

Pomanjkljivosti tega kazalnika.

  • Izračuni ne upoštevajo dohodka, prejetega po predlaganem obdobju vračila projekta. Posledično se lahko izbira alternativnih projektov dovoli resna napačna izračunavanja, če je omejena le na uporabo tega kazalnika.
  • z uporabo tega kazalnika za analizo naložbenega portfelja kot celote zahteva dodatne izračune. Obdobje odplačevanja portfelja kot celote ni mogoče izračunati kot preprosto povprečno vrednost.
  • pri izbiri iz več investicijskih projektov, če bomo nadaljevali le iz obdobja vračanja naložb, se ne bo upošteval znesek dobička, ki ga ustvarijo projekti.

Kalkulator obdobja izplačil

Formula za vračilo

Povratna doba = Začetne naložbe / Letni denarni tokovi

Primer izračuna obdobja vračila

Podjetje načrtuje izvedbo projekta, ki zahteva začetno naložbo v višini 500 milijonov dolarjev. Pričakuje se, da bo projekt ustvaril 20 milijonov dolarjev letno za 6 let.

  • Začetne naložbe - 500
  • Povprečni letni denarni tok - 20

Finance

Finance je izraz, ki vključuje nekoliko drugačne nianse ekonomskih opredelitev. Finančna sredstva se ne štejejo le za denarna sredstva (finančna sredstva), temveč tudi za gospodarske odnose.

Pri obravnavi financiranja v obliki gotovine ga strokovnjaki ocenjujejo na različnih stopnjah od ustvarjanja in gibanja do distribucije in uporabe. Če se finančna sredstva obravnavajo v obliki gospodarskih odnosov, se upoštevajo procesi gibanja denarnih tokov, kroženja, uporabe, poravnav med gospodarskimi subjekti, ki se pogajajo o različnih vprašanjih.

Finance - ta prostoren izraz se lahko šteje zelo široko. Opredelitev lahko vključuje ne samo denarna sredstva, ampak tudi plemenite kovine, dragi kamni, vozila, nepremičnine in podjetja. Na svetovni ravni koncept financiranja vključuje finančni trg države, finančni sistem planeta itd.

Poznavanje odtenkov finančne sfere vam omogoča, da izvedete preverjene korake za izboljšanje blaginje tako posameznikov kot narodov z več milijoni prebivalcev.

Spodaj je katalog različnih spletnih kalkulatorjev, ki bodo pomagali pri reševanju finančnih težav in nalog.

Primeri reševanja problemov v ekonomiji

V tem poglavju boste našli povezave do problemov (z rešitvami in odgovori) na različnih ekonomskih področjih za študente. Enostavna vzorčna opravila so tudi razstavljena in naloge so bolj zapletene.

Vsi primeri so objavljeni brezplačno na spletu, si jih lahko ogledate, natisnete, preučite. Tukaj lahko prenesete več primerov gospodarskih dejavnosti.

Če potrebujete pomoč pri opravljanju svojega dela na področju ekonomije, se obrnite na: ekonomijo po naročilu. Rešimo probleme, preglede, laboratorijske in študije primerov, pomagamo opraviti teste.

Finančni kalkulatorji portala

Kalkulator depozita

Izračuna dejanski donos depozita ob upoštevanju davčnega odtegljaja, pogostosti obračunanih obresti, kapitalizacije prispevka.

Kalkulator posojila

Izračuna celotne stroške posojila ob upoštevanju provizij in drugih dodatnih stroškov za posojilo. Upoštevajte inflacijo in vam omogočajo, da izberete najbolj udobne pogoje posojila.

Hipotekarni kalkulator

Upoštevajte najpogostejše provizije bank, zavarovalne zahteve in druge dodatne takse, ki so značilne za posojila, izdana za zavarovanje nepremičnin.

Kalkulator avtomobilskega posojila

Upoštevala bo najbolj tipična dodatna plačila, značilna za posojila, izdana za nakup avtomobila.

Kalkulator potrošniških posojil

Upoštevala bo pristojbine, povezane s posojili, izdanimi za nujne potrebe.

Kalkulator online

Kalkulator s podporo deviznih tečajev, izračun obresti in izračun kompleksnih izrazov.

Dnevni kalkulator

Kalkulator, ki izračuna število dni med dvema datumoma in določi datum po določenem številu dni

Kalkulator posojil 2018
predčasno odplačilo in spremembe obrestne mere

Kalkulator posojila vam omogoča, da izračunate posojilo ali hipoteko na spletu z možnostjo zgodnjega plačevanja in sprememb obrestnih mer. Dodate lahko neomejeno število predčasnih plačil, pri čemer ima vsako plačilo možnost posebej določiti vrsto: z zmanjšanjem trajanja posojila ali z zmanjšanjem mesečnega plačila.

Mesečna plačila in preplačila

Kalkulator posojil 2018 vam bo pomagal izračunati potrošniško posojilo, avto posojilo ali hipoteko, pa tudi izračunati preplačilo. Na grafikonih lahko jasno vidite razmerje med zneskom glavnice in plačilom.

Zgodnja plačila in prihranki

Kalkulator posojila vam omogoča, da izračunate svoj kredit na spletu in shranite prek zgodnjih obrokov. Določite lahko neomejeno število predčasnih plačil. V tem primeru lahko primerjate in odločite, kaj je donosnejše: zgodnja plačila z zmanjšanjem trajanja posojila ali plačila z zmanjšanjem mesečnega plačila.

Sprememba obrestne mere

Poleg tega vam lahko kreditni kalkulator preuči, ali se je obrestna mera spremenila. Mnoge banke, na primer Sberbank ali VTB, znižajo obrestno mero po lastništvu nepremičnin. Če se je obrestna mera večkrat spremenila, samo poudarite.

Kako izračunati posojilo v letu 2018?

Danes obstaja veliko kreditnih kalkulatorjev na spletu in izračunavanje posojila ali hipoteke ni problem. Skoraj vse priljubljene banke ponujajo priložnost za izračun mesečnih plačil na njihovih spletnih straneh. Obenem posojilni kalkulatorji Sberbank, VTB ali drugih bank ne dovoljujejo predčasno plačevanja in spreminjanja obrestne mere, čeprav je to priljubljena funkcija.

Kalkulator kredita calculator.com.com vam bo pomagal pri izračunu potrošniškega ali hipotekarnega posojila na spletu, z možnostjo visi neomejeno število predčasnih plačil in možnost spremembe obrestne mere za posojilo.

Kaj je bolj donosno: predčasno odplačilo z zmanjšanjem roka posojila ali predčasnim odplačilom z zmanjšanjem mesečnega plačila?

Morebitno je odplačilo hipoteke ali posojila zgodaj z znižanjem roka posojila, če znesek mesečnega plačila ostane nespremenjen in znesek predplačila se odšteje od glavnega dolga (in sicer od glavnega dolga).
Običajno se zgodnje plačilo opravi hkrati z mesečnim plačilom. Istočasno se standardno mesečno plačilo odplačuje tako dolgu kot obresti, dodatna pristojbina pa gre samo za odplačilo glavnice.

Z uporabo posojilnega kalkulatorja lahko izberete najbolj priročno za vas sistem zgodnjega plačevanja.

Upoštevajte, da je prej opravljeno dodatno plačilo, manjše je preplačilo posojila.

Premaknemo se k posojilnemu kalkulatorju in izvedemo poskus:
Na primer, vzemite potrošniško posojilo v višini 500.000 rubljev za 5 let z 20 odstotki na leto od 1. januarja 2018.


Slika 1. Osnovni podatki

Brez predčasnega plačila bo mesečno plačilo 13.246,94 rubljev. Preplačilo za 5 let bo znašalo 294.816,51 rubljev.


Slika 2. Preplačilo brez predplačila

Zdaj v tabeli bomo 1. januarja 2019 dodali zgodnji obrok v višini 50.000 rubljev.


Slika 3. Dodajanje zgodnjih pristojbin

Prihranki iz predčasnih obrokov znašajo 52.738,30 rubljev, posojilni rok pa se bo zmanjšal za 7 mesecev.


Slika 4. Prihranki iz predčasnih obrokov

Če spremenimo vrsto povračila na "predčasno odplačilo posojila z zmanjšanjem zneska mesečnega plačila" z uporabo gumba "Zmanjšaj plačilo", bodo številke naslednje: mesečno plačilo bo 11.704,19 rubljev
Prihranki pri zgodnjih prispevkih bodo 22.509,35 rubljev.


Slika 5. Preplačilo v primeru zgodnjih obrokov z zmanjšanjem plačila

Za vizualno primerjavo tabela "Rezultat" prikazuje prihranke za dve vrsti zgodnjih prispevkov. Očitno je, da so zgodnji obroki z zmanjšanjem zneska plačila manj dobičkonosni.

Toda kar je donosnejše, večkratno plačilo ali pogostejši prispevek zgodnjih prispevkov, vendar manjši. Spet se obrnite na naš kalkulator: razdelite 50.000 na 5 prispevkov od 10.000 vsakih 2 mesecev:


Slika 6. Pogosti zgodnji obroki, vendar manjši

Vidimo, da zdaj prihranki znašajo 64.593,99 rubljev, posojilni rok pa se je zmanjšal za 8 mesecev:


Slika 7. Najvišji dobiček s pogostimi majhnimi predčasnimi obroki

Tako lahko sklepamo, da bo preplačilo posojila manjše, če boste pogoste majhne zgodnje obroke z zmanjšanjem posojilne dobe in začeli izboljševati takšne prispevke v zgodnjih fazah posojanja.

Računalniške računalniške analitične kalkulatorje

za podjetja v Rusiji, Ukrajini, ZDA

Ekspresna finančna analiza za 3 leta

  • Analiza bilance stanja in računovodskega izkaza;
  • Obdobje študija je zadnjih treh let;
  • 2 različice: ukrajinski in ruski, upoštevati posebnosti poročanja in davčni sistem Ukrajine in Rusije
  • Ukrajinska različica
  • Ruska različica
  • Ruska različica

Rezultat ruske različice Express Analysis Online:

5 tabel

  • tehnične in ekonomske kazalnike
  • ustvarjanje dobička
  • razmerja likvidnosti
  • finančni kazalniki
  • kazalniki poslovanja
Primer

tabele, grafi, sklepi

  • tehnične in ekonomske kazalnike
  • horizontalna in vertikalna analiza
  • likvidnost, finančno stanje
  • poslovna dejavnost, donosnost
  • verjetnost stečaja
Primer

Rezultat roboti ukrainsko ї različica Express Analysis Online:

5 tabela

  • tehniko-ekonomski demonstratorji
  • oblikovanje urejenega
  • lkkvností
  • razstavni finančni tabor
  • predstavitve osebne dejavnosti
Butt

Tabele, grafi, visnovki

  • tehniko-ekonomski demonstratorji
  • horizontalna in vertikalna analiza
  • líkvídníst, finančni tabor
  • dejavnost, donosnost
  • stečajno razmerje
Butt

Rezultati angleške različice Express Analysis Online:

5 tabel

  • tehnične in ekonomske kazalnike
  • ustvarjanje dobička
  • likvidnost
  • kazalniki finančnega stanja
  • kazalniki poslovanja
Primer

Tabele, grafikoni, sklepi

  • tehnične in ekonomske kazalnike
  • horizontalna in vertikalna analiza ravnotežja
  • likvidnost, finančno stanje
  • donosnost poslovne dejavnosti
  • verjetnost stečaja
Primer

Spletni poslovni načrt

  • kalkulator ne samo izračuna, ampak tudi ustvarja vsebino;
  • deluje samodejno, 24 ur na dan, sedem dni v tednu;
  • Na voljo so 3 različice: angleški, ruski, ukrajinski
  • Ukrajinska različica
  • Ruska različica
  • Ruska različica

Rezultat ruske različice Business Plan Online:

8 miz

  • vrednost naložbe
  • načrtovanje osebja
  • prodajnih stroškov
  • operativni stroški
  • kreditiranje
  • finančne rezultate
  • povračilo projekta
Primer

16 tabel, grafov, sklepov

  • vrednost naložbe
  • stroškovno načrtovanje
  • načrtovanje prihodkov in dobička
  • posojanje
  • izračuni npv, pp, irr, wacc
  • načrt strukture kapitala
  • izračun kapitala
Primer

Rezultat roboti ukrainsko ї različica Business Plan Online:

8 tabela

  • investicijske naložbe
  • načrtovanje osebja
  • upravni vitrati
  • operativni vitrati
  • kredit
  • rezultate
  • vrnitev v projekt
Butt

16 tabel, grafov, visnovk

  • investicijske naložbe
  • Vitura načrtovanje
  • načrt prihodkov
  • kredit
  • rosrachunks npv, pp, irr, wacc
  • načrt strukturiranega kapitala
  • Rosrahunu Vartosty kapítalu
Butt

Rezultati ruske različice Business Plan Online:

8 miz

  • Investicijski stroški
  • Načrtovanje stroškov dela
  • Načrtovanje komercialnih stroškov
  • Načrtovanje stroškov obratovanja
  • Porazdelitev zneska posojila
  • Finančni rezultati
  • Obdobje vračila
Primer

16 tabel, grafikonov, sklepov

  • Investicijski stroški
  • Načrtovanje stroškov
  • Načrtovanje finančnih rezultatov
  • Porazdelitev zneska posojila
  • Kazalniki: NPV, PP, IRR, WACC
  • Načrtovanje strukture kapitala
  • Prihodnja vrednost kapitala
Primer

Amortizacija

  • izračun amortizacijskih zneskov;
  • izdelava tabel in grafov;
  • Na voljo so 3 različice: angleški, ruski, ukrajinski
  • Ukrajinska različica
  • Ruska različica
  • Ruska različica

Kalkulator vam omogoča, da samodejno izračunate amortizacijo osnovnih sredstev na različne načine:

  • linearno;
  • kumulativno;
  • proizvodnja;
  • način zmanjšanja preostale vrednosti;
  • način pospešenega zmanjšanja preostale vrednosti;

Kalkulator omogoča zobiti rozrahunoku amortizacijo glavnih dejavnikov z uporabo različnih metod:

  • liníyniy;
  • kumulativna abo metoda s sumi številk;
  • virobnichy;
  • nadomestno metodo rezerve;
  • metoda stroge zamenjave presežne zaloge;

KALKULATOR DEPRECIATION izvaja naslednje metode:

  • metoda ravne črte;
  • padajoča metoda ravnotežja;
  • metoda vsote let;
  • amortizacija na podlagi uporabe (dejavnosti);
  • metoda dvojnega upada;

Prosto reševanje problemov

Svojo storitev lahko preizkusite s storitvijo Free Solution. Ne bi smeli biti preveč naivni, vsa nadzorna dela so brezplačna, nihče vam ne bo rešil, lahko pa izberete najtežje (po vašem mnenju) nalogo, preizkusite in ga pošljete na brezplačno rešitev. Tudi brezplačno lahko dobite rešitve za zanimive nestandardne naloge, naloge povečane kompleksnosti ter naloge olimpijade.

Najprej brezplačna storitev obravnava naloge, poslane z metodično literaturo, ki jo priporoča učitelj.

Če ste že rešili težavo, vendar dvomite o pravilnosti odločitve, bomo brezplačno preverili rešitev. Tudi na brezplačnih aplikacijah za uporabo so sprejeti za izdelavo kalkulatorjev, za skoraj vse matematične, fizične, gospodarske težave.

Višja matematika in ekonomija

Spletne izobraževalne storitve: teorija in praksa

Online kalkulatorji

Vnesite svoje podatke o nalogi in prejeli boste podrobno rešitev.
Uporabljajo se najboljši internetni kalkulatorji.

Matematična analiza

Omejite

Izvedeno

Integral

Plotiranje

Diferencialne enačbe:

Vektorska algebra in analitična geometrija

Piramida Naloga izračunavanja parametrov prostorske piramide s koordinatami tock. Omogoča, da najdete dolžino robov, površino obrazov, volumen piramide, dolžino višin, kotov med robovi, koti med obrazi, koti med robovi in ​​obrazi.

Linearna algebra

Matrike

Sistemi enačb

Teorija verjetnosti in matematična statistika

Obdelava vzorca (preprost statistični agregat) - zgradili se bodo: statistična frekvenčna serija, frekvenčni obsegi, histogram, distribucijska funkcija, točkovne ocene pričakovanja in variance. (glej primer...)

Obdelava združenega absolutnega frekvenčnega območja - izdelana bodo naslednja statistična frekvenčna serija, frekvenčni obsegi, histogram, funkcija porazdelitve, ugotovljene so točkovne ocene pričakovanj in variance. (glej primer...)

Matematično programiranje

Gospodarska statistika

Trendna enačba (metoda analitične izravnave, napoved). primer

Indeksi: 1) stroški (indeks stroškov dela za proizvodnjo, indeks stroškov proizvodnje in indeks obsega se izračunajo); 2) promet (izračunani skupni promet, indeks cen in skupni indeks obsega)

Učbeniki
Ponujamo najboljše v naših učbenikih za samostojno študijo matematike in ekonomije.

Imeniki
Kompaktni referenčni materiali, formule za različne odseke višje matematike in ekonomske statistike.

Online kalkulatorji
Nekatere naloge lahko rešite na spletu tako, da vnesete številčne vrednosti z natančno rešitev.

UE Calc - kalkulator enote zagona gospodarstva

Omogoča vam, da izračunate glavne meritve in preverite poslovni model za trajnost.

Moje ime je Daniel Hanin, star 37 let. Od leta 1998 delam na internetu, moj najnovejši razvoj pa je kalkulator za izračun zagonskih enot za gospodarstvo UE Calc.

Opis

UE Calc je preprosta storitev za hitro iskanje in preverjanje poslovnega modela za trajnost. Za to se uporabljajo matematični aparati in teorija omejitev Goldratt.

Kako deluje

Simulacijo majhnega podjetja bomo izvedli z modelom monetizacije naročnine. Za izračun potrebujemo naslednje meritve:

  • Pričakovano število obiskovalcev spletne strani našega projekta je UA (pridobivanje uporabnikov).
  • Pričakovana pretvorba pri prvem plačilu je C1.

Dejansko ta konverzija določa, kako dobro lahko prodamo izdelek. Pomembno je razumeti, da pretvorba v prvi nakup še ni povezana s samim izdelkom, saj kupec prvič kupec prejme samo obljubo, da bo zadovoljil njegove potrebe. V prihodnosti bo izdelek že kupil.

  • Povprečni račun, pričakovana naročnina odjemalca za storitev - Povprečna cena. Pojdi
  • Stroški blaga - COGS (stroški prodanih dobrin).
  • Dodatni stroški prve prodaje - 1sCOGS (Prva prodaja COGS).

Pomembno je razumeti, da se obresti nanašajo tudi na obresti, plačane banki, da bi prejemali denar od stranke (pridobitev). Včasih v našem podjetju obstajajo dodatni stroški za prvo prodajo: na primer, se moramo povezati s stranko, začeti pilotni projekt in plačati upravitelju bonus za dodatnega naročnika. To so dodatni stroški prve prodaje.

  • Pričakovano povprečno število nakupov posameznega kupca je APC (Povprečno število plačil).
  • Stroški privabljanja enega uporabnika so CPA (cena na nakup).

Zdaj v kalkulator vnesemo pričakovane vrednosti.

Kot lahko vidite, kalkulator samodejno izračuna Gross Profit ("umazan" dobiček) in se je izkazal za negativen. Izkazalo se je, da je naš posel nedonosen. Poglejmo, pod kakšnimi meritvami bo projekt postal donosen: za to uporabljamo analizator (orodje "A").

V tem oknu navajamo pričakovano vrednost bruto dobička in ker smo v minus zamenjali s sedanjimi značilnostmi, damo kakšno pozitivno število, na primer 1000. Kalkulator prikazuje sedem dodatnih vrstic, kjer se meritve dosledno spreminjajo v vrednosti, pri katerih Gross Profit doseže naša pričakovanja.

Očitno ni, da vse možnosti vodijo do ciljne vrednosti bruto dobička. Na primer, ker je gospodarstvo prvotno negativno, sprememba števila uporabnikov ne more biti pozitivna. Na enak način, spreminjanje 1sCOGS na nič, ne bomo dobili pozitivnega gospodarstva, saj je ta kazalnik že nič. Tako imamo še pet možnosti: sprememba v konverziji, povprečni pregled, stroški prodaje, število nakupov na stranko in stroški privabljanja uporabnika.

Recimo, da smo se odločili delati s konverzijo. Poglejmo si razmere, kjer bo naše gospodarstvo omogočilo zaslužiti, na primer, 500 tisoč rubljev. Spet uporabljamo analizator in dobimo naslednjo sliko:

Podobno zavržemo možnosti, ki nam ne ustrezajo (na primer, spreminjanje COGS na nič, v praksi nemogoče, spreminjanje CPA na nič in neuporabljeno 1sCOGS).

Zdaj pa si oglejmo prvo možnost, ki spreminja UA na sedem in pol milijona obiskovalcev. Ta možnost je videti nerealno, saj nam omogoča, da dosežemo zahtevano vrednost bruto dobička le ob tako močnem povečanju števila obiskovalcev v primerjavi z izvirnikom - 15 tisoč evrov. Poleg tega bo promet z delom s takšnim obsegom obiskovalcev znašal 274,4 milijona, bruto dobiček pa bo le 500 tisoč. Zdaj bomo preverili učinkovitost takšnega dela. Če želite to narediti, izberite orodje za donosnost naložb v naprednem meniju.

Vidimo, da se je ROI našega modela izkazal za več kot 100% (gospodarstvo konvergira), vendar je še vedno zelo nizko - 100,51%, poleg tega je bruto stopnja dobička še manjša (0,18%). Tako ta možnost tudi ne ustreza. Preostale so le tri možnosti: sprememba pri konverziji, povprečni pregled in število transakcij na stranko.

Zdaj lahko analizirate svoje stroške, da dosežete želeno vrednost vsake od meritev in začnete delati.

Brezplačne spletne storitve za izračunavanje ekonomskih kazalnikov za mala podjetja

Brezplačne spletne storitve za izračunavanje ekonomskih kazalnikov za mala podjetja

Najtežji del pri razvoju poslovnega načrta za podjetnike je "finančni del".

Še posebej za podjetnike so strokovnjaki projekta openbusiness.ru razvili edinstveno spletno storitev, ki olajša proces ekonomskih izračunov.

Z uporabo naših storitev lahko:

  1. Predvidite čas vračila katerega koli podjetja
  2. Izračunajte točko preloma - vsota najmanjšega obsega prodaje, pod katero podjetje postane nedonosno
  3. Izdelajte natančen načrt razvoja finančnega poslovanja za obdobje 5 let

Napoved poslovnega izplačila

Ta storitev pomaga izračunati morebitne stroške začetka poslovanja in predvideti čas izplačila.
Za pridobitev teh podatkov izpolnite dve zgornji tabeli in kliknite gumb »Zaženi«.

Izračunajte prelomno točko

Vnesite le tri indikatorje in zgradite grafikon prelomnih točk.

Finančni načrt za razvoj poslovanja za 5 let

Pri razvoju lastnega poslovnega načrta boste morali mesečno izračunati mesečno gospodarsko uspešnost podjetja za 5 let. Ta tabela vam omogoča izračun 60 mesecev. Če želite to narediti, boste morali izpolniti vse celice tabel z rdečimi naslovi (Realizacija, Fiksni stroški, Neposredni stroški (z DDV-jem), Plače, Sredstva, Kredit).
Izračun lahko določite sami, tako da ne izpolnite vseh 60 mesecev, ampak 6 mesecev, 12, 24 itd. Ko vnesete podatke, kliknite »Zaženi«, ki se nahaja nad tabelami.

Vrednotenje podjetij

Ali veste, koliko je vredno vaše podjetje?
Ja
Si prepričan

Če želite izvedeti, kako vaša pričakovanja ustrezajo resničnosti, izvedite oceno svojega spletnega poslovanja prek programa, ki je bil razvit posebej za projekt openbusiness.ru.

Avtomobilizem. Hitri izračun donosnosti podjetja na tem področju

Izračunajte dobiček, odplačilo in dobičkonosnost vsakega podjetja v 10 sekundah.

Vnesite začetne priloge
Naprej

Če želite začeti izračun, vnesite začetni kapital, kliknite gumb in sledite naslednjim navodilom.

Čisti dobiček (na mesec):

Ali želite narediti podroben finančni izračun za poslovni načrt? Uporabite brezplačno aplikacijo za Android za podjetja v Googlu Playu ali naročite strokovni poslovni načrt strokovnjaka za poslovno načrtovanje.

Top